Under lisensvilkårene er instaspin.com ("Instaspin" eller "selskapet") pålagt å ha på plass tilstrekkelige tiltak for å forhindre at systemene blir brukt til hvitvasking av penger, terrorfinansiering eller annen kriminell aktivitet.
Instaspin er fullt forpliktet til å være årvåken når det gjelder å forhindre hvitvasking av penger og bekjempe terrorfinansiering ("TF") for å minimere og håndtere risikoer som risikoen for omdømmerisiko, juridisk risiko og regulatorisk risiko. Det er også forpliktet til sin sosiale plikt til å forhindre alvorlig kriminalitet og ikke tillate at systemene blir misbrukt for å fremme disse forbrytelsene.
Instaspin vil forsøke å holde seg oppdatert med utviklingen både på nasjonalt og internasjonalt nivå om eventuelle tiltak for å forhindre hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme. Det forplikter seg til å beskytte, til enhver tid, organisasjonen og dens operasjoner og sikringstiltak, sitt omdømme, og alt fra trusselen om hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og andre kriminelle aktiviteter.
Formålet med den interne håndboken er å gi en vurdering på høyt nivå av driften og tjenestene som tilbys av Instaspin, og risikoen selskapene har i forhold til at de kan legge til rette for hvitvasking av penger ("ML") eller terrorfinansiering ("TF"). Instaspin fastsetter retningslinjene, prosedyrene, systemene og kontrollene som er nødvendige for å oppfylle sine forpliktelser som definert i lisensvilkårene og relevant lovgivning, som er:
– EU : "Europaparlamentets- og rådets direktiv 2015/849 av 20. mai 2015 om forebygging av bruk av det finansielle systemet til hvitvasking av penger" – EU : "Forordning 2015/847 om informasjon som følger med overføringer av midler" – EU : Ulike forskrifter som pålegger sanksjoner eller restriktive tiltak mot personer og embargo på visse varer og teknologi, inkludert alle varer med dobbelt bruk – BE : "Lov av 18. september 2017 om forebygging av hvitvasking av penger begrensning av bruk av kontanter"
Listen ovenfor er ikke uttømmende og som et tilfelle av beste praksis, overholder Instaspin internasjonale standarder der ingen Curacao-regulering eller -lovgivning er i kraft.
Prosedyrene som er hensiktsmessige for å forhindre og forebygge ML og motvirke TF inkluderer:
– Spilleridentifikasjon – Journalføring – Interne prosedyrer inkludert rapportering av mistenkelige transaksjoner, både interne og eksterne – Personalutdanning, opplæring og utvikling
Instaspin vil vurdere ML- og TF-risikoen det står overfor, og implementere passende tiltak med hensyn til ovennevnte basert på sin vurdering.